Oszustwa związane z drutami to wszelkie nieuczciwe działania, które mają miejsce na dowolnych przewodach międzystanowych. Oszustwa związane z drutami są prawie zawsze ścigane jako przestępczość federalna.
Każdy, kto korzysta z połączeń międzystanowych w celu oszustwa lub uzyskania pieniędzy lub mienia pod fałszywymi lub nieuczciwymi pozorami, może zostać oskarżony o oszustwo. Przewody te obejmują dowolny modem telewizyjny, radiowy, telefoniczny lub komputerowy.
Przekazywane informacje mogą być dowolnymi zapisami, znakami, sygnałami, obrazami lub dźwiękami używanymi w systemie do defraudacji. Aby mogło dojść do oszustwa bankowego, osoba musi dobrowolnie i świadomie wprowadzać w błąd co do faktów z zamiarem oszukania kogoś w zamian za pieniądze lub własność.
Zgodnie z prawem federalnym każdy skazany za oszustwo z drutu może zostać skazany na do 20 lat więzienia. Jeśli ofiarą oszustwa elektronicznego jest instytucja finansowa, osoba ta może zostać ukarana grzywną do 1 miliona dolarów i skazana na 30 lat więzienia.
Oszustwa związane z przelewami bankowymi wobec firm amerykańskich
Firmy stały się szczególnie podatne na oszustwa związane z drutami z powodu wzrostu ich finansowej działalności online i Bankowość mobilna.
Według Centrum wymiany informacji i analizy usług finansowych (FS-ISAC) „Badanie zaufania do bankowości biznesowej z 2012 r.”, Firmy, które prowadziły całą działalność online ponad dwukrotnie w latach 2010–2012 i nadal rosną z roku na rok.
Liczba transakcji online i przekazanych pieniędzy potroiła się w tym samym okresie. W wyniku tego ogromnego wzrostu aktywności naruszono wiele kontroli, które zostały wprowadzone w celu zapobiegania oszustwom. W 2012 r. Dwie z trzech firm doświadczyły oszukańczych transakcji, z czego podobny odsetek stracił w wyniku tego pieniądze.
Na przykład w kanale internetowym 73 procentom firm brakowało pieniędzy (było to oszustwo) transakcja przed wykryciem ataku), a po wysiłkach naprawczych 61 proc. nadal przegrywało pieniądze.
Metody stosowane w przypadku oszustw elektronicznych z użyciem drutu
Oszuści używają różnych metod uzyskiwania osobistych danych uwierzytelniających i haseł, w tym:
- Złośliwe oprogramowanie: Malware, skrót od „złośliwego oprogramowania”, ma na celu uzyskanie dostępu, uszkodzenie lub zakłócenie działania komputera bez wiedzy właściciela.
- Wyłudzanie informacji: Wyłudzanie informacji to oszustwo zwykle przeprowadzane za pośrednictwem niechcianych wiadomości e-mail i / lub witryn internetowych, które udają legalne witryny i wabią niczego niepodejrzewające ofiary w celu dostarczenia danych osobowych i finansowych.
- Vishing i Smishing: Złodzieje kontaktują się z klientami banku lub unii kredytowej za pośrednictwem połączeń telefonicznych na żywo lub zautomatyzowanych (znanych jako ataki vishing) lub za pośrednictwem wiadomości tekstowych wysyłanych na telefony komórkowe (smishing) ataki), które mogą ostrzegać o naruszeniu bezpieczeństwa jako sposób na uzyskanie informacji o koncie, numerów PIN i innych informacji o koncie, których potrzebują, aby uzyskać dostęp do konto.
- Dostęp do kont e-mail: Hakerzy uzyskać nielegalny dostęp do konta e-mail lub korespondencji e-mail poprzez spam, wirus komputerowy i phishing.
Dostęp do haseł jest również łatwiejszy ze względu na tendencję do używania prostych haseł i tych samych haseł w wielu witrynach.
Na przykład ustalono po naruszeniu bezpieczeństwa w Yahoo i Sony, że 60% użytkowników miało to samo hasło w obu witrynach.
Gdy oszust otrzyma informacje niezbędne do przeprowadzenia nielegalnego przelewu, wniosek można złożyć różne sposoby, w tym korzystanie z metod online, za pośrednictwem bankowości mobilnej, centrów telefonicznych, żądań faksu i osoba do osoby.
Inne przykłady oszustw elektronicznych
Oszustwa bankowe obejmują prawie każde przestępstwo oparte na oszustwie, w tym między innymi hipotekę oszustwo, oszustwo ubezpieczeniowe, oszustwo podatkowe, kradzież tożsamości, loterie oraz oszustwo na loterii i telemarketing oszustwo.
Federalne wytyczne w sprawie wyroków
Oszustwa drutowe są przestępstwem federalnym. Od 1 listopada 1987 r. Sędziowie federalni korzystają z Federalne wytyczne w sprawie wyroków (Wytyczne) w celu ustalenia wyroku winnego oskarżonego.
Do ustalić zdanie sędzia przyjrzy się „poziomowi przestępstwa podstawowego”, a następnie dostosuje wyrok (zwykle go podwyższy) w oparciu o specyficzne cechy przestępstwa.
W przypadku wszystkich przestępstw związanych z oszustwami podstawowy poziom przestępstw wynosi sześć. Inne czynniki, które następnie wpłyną na tę liczbę, to skradziona kwota w dolarach, ilość planowania przeznaczonego na przestępstwo oraz ofiary, które były celem.
Na przykład program oszustw elektronicznych, który polegał na kradzieży 300 000 USD za pomocą skomplikowanego programu mającego na celu skorzystanie z osób starszych uzyska wyższy wynik niż program oszustw elektronicznych, który dana osoba zaplanowała w celu oszukiwania firmy, z której pracuje $1,000.
Inne czynniki, które będą miały wpływ na końcowy wynik, to historia kryminalna oskarżonego, niezależnie od tego, czy jest starali się utrudnić dochodzenie, a jeśli chętnie pomogą śledczym złapać inne osoby zaangażowane w przestępstwo.
Po uwzględnieniu wszystkich różnych elementów pozwanego i przestępstwa, sędzia odniesie się do: Tabela wyroku którego musi użyć do ustalenia zdania.