W przypadku oszustwa dotyczącego nadpłaty czeków osoba, z którą prowadzisz interesy, wysyła Ci czek przekraczający kwotę, którą jesteś ci winien, a następnie instruuje, aby przelać saldo z powrotem na nie. Lub wysyłają czek i każą go zdeponować, zatrzymać część kwoty na własne odszkodowanie, a następnie odłożyć resztę z tego czy innego powodu. Wyniki są takie same: czek ostatecznie odbija się i utkniesz, odpowiadając za pełną kwotę, w tym za to, co podłączyłeś do oszusta.
Typowe ofiary to osoby sprzedające coś przez Internet, otrzymujące wynagrodzenie za pracę w domu lub wysyłane „wygrane z góry” w fałszywych loteriach.
W innej wersji tego oszustwa ofiara otrzymuje fałszywy czek na „zagraniczne wygrane na loterii”, ale informuje się, że muszą przesłać nadawcy wymagane podatki lub opłaty zagranicznego rządu od nagrody, zanim będą mogli zrealizować czek. Po wysłaniu opłat konsument próbuje zrealizować czek, ale informuje go, że nadawca jest uwięziony w obcym kraju bez możliwości uzyskania gotówki.
FTC ostrzega konsumentów, aby „wyrzucili każdą ofertę, która wymaga zapłaty za nagrodę lub„ bezpłatny ”prezent; i nie wchodź na zagraniczne loterie - większość nagród dla nich jest oszukańcza, a granie w zagraniczną loterię za pośrednictwem poczty lub telefonu jest nielegalne. ”