Definicja oszustwa i przykłady

Oszustwo jest szerokim terminem prawnym odnoszącym się do nieuczciwych czynów, które celowo wykorzystują oszustwo w celu nielegalnego pozbawienia innej osoby lub podmiotu pieniędzy, majątku lub praw.

W przeciwieństwie do przestępstwa kradzieży, które polega na zabraniu czegoś wartościowego siłą lub podstępem, oszustwo polega na umyślnym wprowadzeniu w błąd w celu dokonania zabrania.

Oszustwo: kluczowe dania na wynos

W udowodnionych przypadkach oszustwa, sprawca - osoba, która dokonuje szkodliwego, nielegalnego lub niemoralnego działania - może zostać uznana za winną

Popełniając oszustwo, sprawcy mogą szukać aktywów pieniężnych lub niepieniężnych, celowo składając fałszywe oświadczenia. Na przykład świadome kłamstwo na temat wieku w celu uzyskania prawa jazdy, historii kryminalnej w celu uzyskania pracy lub dochodu w celu uzyskania pożyczki może być przestępstwem.

Czynu oszukańczego nie należy mylić z „mistyfikacją” - celowym oszustwem lub fałszywym oświadczeniem złożonym bez zamiaru zysku lub w celu wyrządzenia szkody innej osobie.

Sprawcy oszustwa mogą zostać ukarani grzywną i / lub więzieniem. Ofiary oszustw cywilnych mogą wnieść pozew przeciwko sprawcy dochodzącemu odszkodowania pieniężnego.

Aby wygrać proces o oszustwo cywilne, ofiara musiała ponieść rzeczywiste szkody. Innymi słowy, oszustwo musiało być skuteczne. Z drugiej strony oszustwo karne może być ścigane, nawet jeśli oszustwo się nie powiedzie.

Ponadto pojedynczy czyn oszukańczy może być ścigany zarówno jako przestępstwo, jak i przestępstwo cywilne. Tak więc osoba skazana za oszustwo w sądzie karnym może być również pozwana w sądzie cywilnym przez ofiarę lub ofiary.

Oszustwo jest poważną kwestią prawną. Osoby, które uważają, że padły ofiarą oszustwa lub zostały oskarżone o popełnienie oszustwa, powinny zawsze zasięgnąć porady wykwalifikowanego prawnika.

Chociaż specyfika przepisów dotyczących oszustw różni się w zależności od stanu i na szczeblu federalnym, istnieje pięć niezbędnych elementów niezbędnych do udowodnienia przed sądem, że popełniono przestępstwo oszustwa:

1. Błędne przedstawienie istotnego faktu: Należy złożyć fałszywe oświadczenie dotyczące istotnego i istotnego faktu. Waga fałszywego oświadczenia powinna być wystarczająca, aby znacząco wpłynąć na decyzje i działania ofiary. Na przykład fałszywe oświadczenie przyczynia się do podjęcia przez osobę decyzji o zakupie produktu lub zatwierdzeniu pożyczki.
2. Wiedza o kłamstwie: Strona składająca fałszywe oświadczenie musi wiedzieć lub wierzyć, że jest nieprawdziwa lub nieprawidłowa.
3. Zamierzać oszukać: Fałszywe oświadczenie musiało zostać złożone wyraźnie w celu oszukania ofiary i wpłynięcia na nią.
4. Rozsądne poleganie przez ofiarę: Poziom, na którym ofiara opiera się na fałszywym oświadczeniu, musi być rozsądny w oczach sądu. Poleganie na retorycznych, oburzających lub wyraźnie niemożliwych oświadczeniach lub roszczeniach nie może oznaczać „uzasadnionego” polegania. Jednak osoby, o których wiadomo, że są analfabetami, niekompetentnymi lub w inny sposób upośledzone umysłowo, mogą otrzymać odszkodowanie cywilne, jeżeli sprawca świadomie skorzystał ze swojego stanu.
5. Rzeczywista poniesiona strata lub obrażenia: Ofiara poniosła pewną rzeczywistą stratę w wyniku bezpośredniego uzależnienia od fałszywego oświadczenia.

Nie wszystkie fałszywe oświadczenia są niezgodne z prawem. Oświadczenia o poglądach lub przekonaniach, ponieważ nie są one faktami, nie mogą stanowić oszustwa.

Na przykład oświadczenie sprzedawcy: „Pani, to najlepszy telewizor na rynku”, choć być może nieprawdziwe, jest bezpodstawne oświadczenie opinii, a nie fakt, którego „rozsądny” klient mógłby pominąć jako zwykłą sprzedaż hiperbola.

Oszustwo występuje w wielu formach z wielu źródeł. Fałszywe oferty, zwane popularnie „oszustwami”, mogą być składane osobiście lub dostarczane zwykłą pocztą, e-mailem, wiadomości tekstowe, telemarketingi internet.

Jednym z najczęstszych rodzajów oszustw jest oszustwo czekowe, stosowanie czeków papierowych w celu popełnienia oszustwa.

Jednym z głównych celów oszustw związanych z czekami jest kradzież tożsamości—Zbieranie i wykorzystywanie osobistych informacji finansowych do celów niezgodnych z prawem.

Z przodu każdego wystawionego czeku złodziej tożsamości może uzyskać: ofiarę: imię i nazwisko, adres, numer telefonu, nazwę banku, numer banku, numer konta bankowego i podpis. Ponadto sklep może dodawać więcej danych osobowych, takich jak data urodzenia i numer prawa jazdy.

Dlatego eksperci od zapobiegania kradzieży tożsamości odradzają stosowanie czeków papierowych, gdy tylko jest to możliwe.

Typowe odmiany oszustwa czekowego obejmują:

• Sprawdź kradzież: Kradzież czeków w nieuczciwych celach.
• Sprawdź fałszerstwo: Podpisanie czeku przy użyciu rzeczywistego podpisu szuflady bez ich upoważnienia lub zatwierdzenie czeku niewypłacalnego podmiotowi poświadczającemu, zwykle przy użyciu skradzionych czeków. Czeki podrobione są uważane za odpowiedniki fałszywych czeków.
• Sprawdź kiting: Wystawianie czeku z zamiarem uzyskania dostępu do środków, które nie zostały jeszcze zdeponowane na rachunku czekowym. Zwane także „czekiem zmiennym”, kiting jest niewłaściwym wykorzystaniem czeków jako formy nieautoryzowanego kredytu.
• Wiszący papier: Pisanie czeków na rachunkach, o których sprawca wiadomo, że zostały zamknięte.
• Sprawdź pranie: Chemiczne usuwanie podpisu lub innych ręcznie napisanych szczegółów z czeków, aby umożliwić ich przepisanie.
• Sprawdź fałszowanie: Nielegalne drukowanie czeków przy użyciu informacji z konta ofiary.

Według Rezerwa Federalna Stanów Zjednoczonych, Amerykańscy konsumenci i firmy napisali w 2015 r. 17,3 mld czeków papierowych, czterokrotnie więcej niż we wszystkich kraje Unii Europejskiej połączone w tym roku.

Pomimo tendencji do korzystania z metod debetowych, kredytowych i elektronicznych, czeków papierowych pozostaje najczęściej używanym sposobem dokonywania dużych płatności za wydatki, takie jak czynsz i listy płac. Oczywiście nadal istnieje wiele okazji i pokus, aby popełnić oszustwo związane z czekiem.

Przez Adwokaci ze Stanów Zjednoczonych, rząd federalny ściga i karze różne rodzaje oszustw określonych w ustawach federalnych. Chociaż poniższa lista zawiera najczęstsze z nich, istnieje szeroki zakres przestępstw oszustw federalnych i stanowych.

• Oszustwo pocztowe i oszustwo elektroniczne: Korzystanie ze zwykłej poczty lub jakiejkolwiek innej technologii komunikacji przewodowej, w tym telefonów i Internetu, w ramach jakiegokolwiek nieuczciwego programu. Oszustwa związane z pocztą i drutami są często dodawane jako zarzuty w innych powiązanych przestępstwach. Na przykład, ponieważ poczta lub telefon są zwykle używane do organizowania łapówek sędziów lub innych osób urzędnicy rządowi, prokuratorzy federalni mogą dodawać zarzuty oszustw związanych z drutami lub pocztą oprócz zarzutów przekupstwa i korupcja. Podobnie w oszustwach często stosuje się opłaty za oszustwa związane z przelewami lub pocztą ściąganie haraczy i ustawa RICO naruszenia
• Oszustwo podatkowe: Odbywa się za każdym razem, gdy podatnik próbuje uniknąć federalnego podatku dochodowego lub uniknąć go. Przykłady oszustw podatkowych obejmują świadome zaniżanie dochodu do opodatkowania, zawyżanie odliczeń biznesowych i po prostu nie składanie deklaracji podatkowej.
• Oszustwa związane z akcjami i papierami wartościowymi: Zwykle wiąże się ze sprzedażą akcji, towarów i innych papierów wartościowych w drodze nieuczciwych praktyk. Przykłady oszustw związanych z papierami wartościowymi obejmują Schematy Ponzi lub piramidy, defraudacja brokera i oszustwo w obcej walucie. Oszustwo zwykle występuje, gdy maklerzy papierów wartościowych lub banki inwestycyjne przekonują ludzi do dokonywania inwestycji w oparciu o fałszywe lub przesadzone informacje lub „poufne informacje” handlowy”Informacje niedostępne publicznie.
• Oszustwa Medicare i Medicaid: Zwykle ma to miejsce, gdy szpitale, firmy opieki zdrowotnej lub indywidualni dostawcy opieki zdrowotnej próbują zbierać bezprawne spłaty od rządu przez nadmierne naliczanie opłat za usługi lub przeprowadzanie niepotrzebnych badań lub badań medycznych procedury.

Potencjalne kary za skazanie za oszustwo federalne zazwyczaj obejmują więzienie lub staż, sztywne grzywny i spłata zysków uzyskanych w wyniku oszustwa.

Wyroki więzienia mogą wynosić od sześciu miesięcy do 30 lat za każde odrębne naruszenie. Kary za oszustwa federalne mogą być bardzo wysokie. Skazanie za oszustwa związane z pocztą lub drogą elektroniczną może skutkować grzywną w wysokości do 250 000 USD za każde naruszenie.

Oszustwa, które wyrządzają szkodę dużym grupom ofiar lub pociągają za sobą duże sumy pieniędzy, mogą skutkować karami pieniężnymi w wysokości dziesiątek milionów dolarów lub więcej.

Na przykład w lipcu 2012 r. Producent narkotyków Glaxo-Smith-Kline przyznał się do winy za fałszywe oznakowanie swojego leku Paxil jako skuteczny w leczeniu depresji u pacjentów poniżej 18 roku życia. W ramach ugody Glaxo zgodziło się zapłacić rządowi 3 miliardy dolarów w jednym z największych w historii Stanów Zjednoczonych oszustw związanych z oszustwami zdrowotnymi.

Znaki ostrzegawcze oszustwa różnią się w zależności od rodzaju próby. Na przykład połączenia telemarketingowe od nieznanych dzwoniących z informacją, że „wyślij pieniądze teraz”, aby skorzystać z oferty specjalnej lub odebrać nagrodę, mogą być oszustwem.

Podobnie losowe wnioski lub żądania numeru ubezpieczenia społecznego lub rachunku bankowego, panieńskiego nazwiska matki lub listy znanych adresów są często oznakami kradzieży tożsamości.

Ogólnie rzecz biorąc, większość ofert firm lub osób, które wydają się „zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe”, jest oznaką oszustwa.

• ."Słownik prawny: oszustwo" Law.com.
• ."Podstawowe pojęcia prawne / oszustwo" Journal of Accountancy
• "Oszustwo - ciężar dowodu: instrukcje Jury Obywatelskiej w Waszyngtonie. ” Westlaw